Morgan Stanley Análise Da Conta De Gestão De Riqueza 2015

Morgan Stanley Análise da Conta de Gestão de Riqueza 2015

Morgan Stanley revisão da conta de gestão de riqueza 2015: avaliação de corretagem de serviço completo, comissões de investimento e taxas, conta mínima, os custos de negociação on-line e IRA.

Morgan Stanley Gestão de Riqueza

Morgan Stanley Wealth Management é o braço de corretagem de serviços completos do Banco de Investimento Morgan Stanley.

Saldos mínimos da conta Morgan Stanley

Uma das primeiras coisas que os potenciais clientes vão notar sobre Morgan Stanley Wealth Management é o fato de que eles precisam ter US $ 250.000 em ativos investidos para se qualificar para uma conta. Enquanto o saldo inicial parece alto, o mínimo de US $ 250.000 é realmente calculado usando os saldos dos totais do "agregado familiar". Para compensar os US $ 250.000, o Morgan Stanley Wealth Management acrescenta em dinheiro livre, fundos mútuos, ações, títulos e CDs. Todas as contas tributáveis ​​e IRA que são mantidas pelas contas agrupadas do cliente. Parceiros domésticos, casais e filhos menores são usados ​​para determinar o total das "contas domésticas" do cliente.

Morgan Stanley High Net Worth equipe abordagem

Enquanto muitos dos mais recentes Financial Advisor Associates são conselheiros individuais agindo com o apoio de um back office e gestão de agências, a maioria dos clientes Morgan Stanley vai descobrir que seus consultores financeiros estão realmente trabalhando com a abordagem da equipe. Essas equipes, denominadas "Grupos", são constituídas por dois ou mais Consultores Financeiros, cada um especializado em um aspecto de oferecer o Gerenciamento de Riqueza do cliente. Embora não custe mais, a abordagem da equipe se revela uma ferramenta muito eficaz. Os clientes encontrarão as equipes da Morgan Stanley muito conhecedoras, profissionais e muitas vezes muito "experientes no mercado". Ao preço que a Morgan Stanley cobra por seus serviços, elas, por sua vez, oferecem uma sensação de que o dinheiro do cliente é quase "institucional". Enquanto Morgan Stanley oferece mais de um "Private Banking" sentir, alguns dos seus concorrentes, como Merrill Lynch. Oferecem uma sensação quase "Mass Market".

Os melhores clientes da Morgan Stanley são aqueles que desfrutam de uma abordagem matemática e técnica para manter seu dinheiro seguro, já que muitas das equipes incluem analistas financeiros credenciados, bem como planejadores financeiros certificados, etc., que são designações profissionais e certificações que vão muito além do básico Exame Série 7 exigido por outras corretoras.

As opções de investimento Morgan Stanley são amplas, mas típicas

Para o experiente High Net Wealth cliente, Morgan Stanley Wealth Advisors vai encontrar os produtos para ser o tipo típico oferecido por empresas de gestão de riqueza baseada nos EUA. O cliente com um saldo familiar de $ 250.000 encontrará que eles são aconselhados que os fundos sejam diversificados entre as principais famílias de fundos mútuos, como Fundos Americanos, Vanguard, Fidelity, etc Investimentos sugeridos geralmente serão do tipo "carteira equilibrada" de um mix de Obrigações, mercado monetário e fundos mútuos de ações. Além do reequilíbrio mensal e trimestral individual, em investimentos de valor $ 250.000 carteira será simples baunilha, com o investimento mais exóticos, possivelmente mercados emergentes ETF.

Os clientes que gostariam de explorar as relações bem conhecidas da Morgan Stanley com alguns dos melhores gestores do Hedge Fund do mundo serão decepcionados. Veículos de investimento alternativo, como fundos de futuros administrados e Hedge Funds provavelmente serão oferecidos apenas para aqueles com ativos financeiros de US $ 1 milhão mais. Para aqueles que estão desapontados com esta notícia, é melhor lembrar que Morgan Stanley é uma das corretoras mais conservadoras e Wealth Advisors disponíveis para clientes dos EUA.

Taxas do Morgan Stanley

Existem dois tipos de esquemas de preços no Morgan Stanley Wealth Management. O primeiro é o modelo típico e bem conhecido de "pagar como você comércio." Os negócios de equidade custarão o cliente em qualquer lugar de $ 50 - $ 95 dependendo do tamanho do lote. Embora mais barato do que algumas outras empresas de serviços completos, o custo ainda é muito mais caro do que em empresas de corretagem de desconto como Scottrade que cobra US $ 7 por comércio ou TD Ameritrade com taxa de US $ 10. Tenha em mente que o preço do comércio tem de ser construído na base de custo da equidade 2x, como o cliente é cobrado tanto para uma compra e uma venda. A margem é oferecida até o limite legal atual, mas as taxas não são muito competitivas.

O segundo esquema de preços é o que é conhecido como o "Wrap Account". Wrap contas irá custar o cliente 1% do valor total da conta do agregado anualmente. O Wrap Account oferece ao cliente a capacidade de comprar e vender fundos mútuos, títulos e ações sem nenhum custo tão freqüentemente quanto necessário. Mas o custo deste serviço em uma conta de US $ 250.000 será de US $ 2.500 por ano.

Globalmente, Morgan Stanley Wealth Management é um corretor decente. A equipe individual do cliente ou Conselheiro Financeiro é a verdadeira face da empresa, apoiada pela perspectiva institucional do Morgan Stanley.

Amternatives de menor custo

Se você não quer pagar taxas elevadas de Morgan Stanley ou quer a conta self-directed adicional, você pode abrir uma conta de corretagem em um dos corretores de disconto rated superiores tais como TD Ameritrade (revisão) ou Scottrade (revisão) e invest no conservador Fundos mútuos e ETFs.

Este artigo foi atualizado em 9/23/2015.